Форекс для начинающих Рынок Forex Трейдеры Forex Интернет-трейдинг Обучение Forex Торговые стратегии Forex Механическая торговая система Forex Лучшие брокеры Forex Книги по Forex

Сафонов В.С. «Валютный дилинг, или Как можно зарабатывать деньги честно и самостоятельно»

Практическое пособие для начинающих инвесторов, интересующихся операциями на мировых валютных рынках. Наряду с теоретическими основами дилинга рассматриваются процедуры принятия практических решений. Уделяется внимание методическим вопросам, связанным с техникой и приемами работы в рамках различных школ и подходов.


7.1. Психология управления.

Статистика показывает, что из каждых 10 начинающих трейдеров (биржевых или валютных) через год на рынке остаются один-два. Остальные новички, мечтавшие стать победителями, уходят разочарованными. Это выглядит довольно странно, потому что среди неудачников оказываются умнейшие и грамотные люди, которые думали "разобраться" с этим рынком с быстротой молнии. По некоторым данным, биржевой игрой безуспешно пытался заниматься даже гениальный физик Исаак Ньютон. А уж видных профессоров-экономистов посягало на это дело видимо-невидимо. Из наиболее известных людей лишь Адаму Смиту удалось сделать на бирже миллионное состояние. Где же та арбузная корка, на которой здесь так легко поскользнуться даже самому незаурядному человеку? Она скрыта в свойствах рынка вводить в заблуждение кого угодно. Порождая у трейдера то или иное эмоциональное состояние (симпатии, антипатии, радости, страхи и т.д.), рынок способен тем самым подталкивать, провоцировать игрока даже на самые неадекватные действия и поступки. Рынок может уговорить, убедить, напугать, внушить, заворожить игрока, который начинает действовать "не помня себя". Но ведь хорошо известно, что даже самый разумный человек, если его сбить с толку, совершает ошибки (голова-то временно потеряна). Позже, когда пелена "тумана" исчезает, игрок отчетливо понимает, чего не стоило делать. К сожалению, оказавшись вновь под мощным гипнотическим воздействием рынка, человек может опять совершать те же ошибки.

Противопоставить такому "беспределу" можно только систему игры в сочетании с четким порядком действий на любой вариант развития событий. Все это должно быть проработано в спокойной обстановке в тиши кабинета. А в "боевых условиях" рыночных баталий следует лишь точно придерживаться плана, который будет выполнять роль спасительной нити Ариадны при любых попытках рынка увести игрока по ложному пути.

7.1.1. Управление делами — это владение собой

Новичок, не случайно оказавшийся на валютном рынке, приходит туда не в последнюю очередь потому, что ощущает у себя наличие определенного интеллектуального багажа. Еще бы! Не всякий осмелится войти в эту бурлящую страстями стихию триллионных оборотов. И, что особенно важно, не каждый в состоянии выйти оттуда богатым и здоровым.

Валютный дилинг — это вполне элитарное занятие. Но здесь участники тоже должны рубить сук по своему плечу. Неопытный трейдер, причисливший себя к сонму властителей непослушной рыночной стихии, непременно замахивается на то, чтобы свой депозит из нескольких тысяч долларов многократно прирастить — в самые кратчайшие сроки. Столь благополучного исхода полностью исключать, конечно, нельзя. Но для этого потребуется нечто большее, чем одно лишь интеллектуальное умение быстро схватывать, верно понимать и анализировать ситуацию на валютном рынке. Необходимо также научиться не только умно говорить и делать верные заключения, но и реально управлять своими материальными ресурсами и рисками. Хотя это понимается без особых затруднений, но на практике именно здесь могут возникнуть проблемы. Речь идет о субстанциях неуловимых, которые в отличие от денег нельзя попробовать на зуб, но получить по ним можно очень даже запросто. Обучение тому, как управлять деньгами, требует особого подхода. Тут каждый сам способен поучить кого угодно: "Дайте нам денег, а мы уж знаем, что с ними сделать". Как правило, из такой необоснованной уверенности начинающего валютного спекулянта могут произрастать впоследствии значительные трудности.

Основополагающий тезис, который новичку следует усвоить, как "Отче наш":

УПРАВЛЕНИЕ СВОИМИ ДЕЛАМИ В ДИЛИНГЕ — ЭТО С ПСИХОЛОГИЧЕСКОЙ ТОЧКИ ЗРЕНИЯ НЕ ПРОСТО ОБРАЩЕНИЕ С МАТЕРИАЛЬНЫМИ РЕСУРСАМИ, А НЕЧТО БОЛЕЕ ГЛУБОКОЕ, УХОДЯЩЕЕ КОРНЯМИ В УМЕНИЕ ВЛАДЕТЬ СОБОЙ, СВОИМИ ЭМОЦИЯМИ; ЭТО ЕСТЬ ПОСТОЯННОЕ САМОПОЗНАНИЕ, СТРОЖАЙШИЙ САМОКОНТРОЛЬ И ЖЕЛЕЗНАЯ САМОДИСЦИПЛИНА.

Усвоить некие базовые финансово-экономические знания о том, "что такое хорошо и что такое плохо", особого труда для новичка не составляет. Гораздо сложнее научиться рационально управлять собой, не поддаваться эмоциональному заражению от других, не позволять "шторке сознания опускаться" и лишать наши действия разумной взвешенности. На сказанное выше очень просто махнуть рукой с точки зрения здравого смысла. Но потом, опомнившись после незадачи, приходится топать ногами и испытывать чувство неудовлетворенности, неуверенность в себе, страх повторить "дорогую" ошибку.

Если новичок идет, так сказать, опытным путем, то весьма болезненным будет для него постижение простой истины о том, что:

НЕСПОСОБНОСТЬ УПРАВЛЯТЬ САМИМ СОБОЙ НЕИЗБЕЖНО ПРИВОДИТ К ЭКОНОМИЧЕСКИ НЕГОДНОМУ ИЛИ СВЕРХРИСКОВАННОМУ УПРАВЛЕНИЮ ФИНАНСАМИ.

Когда у трейдера случается временная неудача, то объяснений тому можно найти много: фортуна неожиданно повернулась к нему мягким местом, методы торговли подкачали, рынок "неправильно" отреагировал на какую-то вводную макроэкономического или иного характера и т.д. Но если разобраться по существу, настоящая причина может гнездиться в самом трейдере, в его психологическом состоянии, настроении, отношении к делу, характере и даже в общефилософских взглядах на жизнь. Вот почему даже самые умные люди склонны иногда делать чрезвычайно глупые поступки, удивляя и себя и окружающих.

Это особенно заметно в дилинге, где неверно принятое решение обратно не вернешь, как ни старайся. Не проходит здесь и дипломатический фокус по формуле "меня не так поняли". Платить за ошибку все равно придется. Поэтому достаточно повторной "потери головы", хладнокровия — и порочный круг может замкнуться. Вместо необоснованного самомнения возникают столь же безосновательные сомнения, чреватые непреодолимыми психологическими барьерами, неуверенностью в своих силах и прочими неприятными последствиями. Тогда остается только одно: уходить из этого бизнеса, а иначе хуже будет: тот просто "уйдет" игрока сам.

И это было бы высшей несправедливостью, ибо нормальной игре на валютном рынке, как и игре на скрипке, можно научить любого нормального человека. Конечно, если нет высокого таланта, то Паганини в сфере спекуляций может и не получиться. Это не беда. Великое множество менее талантливых людей успешно зарабатывает себе на хлеб игрой на музыкальных инструментах. Так и в дилинге — более талантливым игрокам достается больше, менее талантливым — меньше. Но на жизнь вполне может хватать.

О чем конкретно идет речь, когда мы говорим о владении собой? Прежде всего необходимо понимать важность двух уровней подготовки, которые служат предпосылками эффективного управления:

— философско-мировоззренческая подготовка;
— психологическая подготовка.

Взглянем на это деление повнимательнее.

Известно, что не решив принципиально важных общих вопросов, придется о них больно спотыкаться каждый раз, занимаясь какими-то частными задачами. Трейдер просто обязан дать себе полный отчет по вопросу: "А зачем мне быть или не быть в этом деле?" Иногда даже рекомендуется изложить ответ на бумаге. В соответствующей главе о философском смысле зарабатывания денег мы уже касались этого аспекта. Здесь подчеркнем, что будущий игрок должен ясно понимать, в каких пропорциях в его мотивах присутствуют те или иные разновидности материального интереса (разбогатеть или только "слегка подзаработать", расплатиться с долгами или решить другие насущные проблемы) и соображения совсем другого порядка (самореализация, проба сил в новом деле, просто любопытство, азарт, острые ощущения или что-то еще). Это необходимо учитывать не просто ради философской схоластики, а для определения того, на какой риск пойдет игрок по ходу дела и как он будет управляться со своими деньгами, пока они у него еще имеются. Например, трейдер, сознающий, что ему нельзя проиграть "последнее", будет чрезвычайно "зажат" и осторожен. А тот, кто может себе позволить покуражиться, — наоборот, не испытывает таких страхов. Правда, еще неизвестно, кто из них выйдет из игры с лучшими результатами в одноразовом поединке с рынком. Но можно с уверенностью утверждать, что в долгосрочной перспективе победа будет за тем трейдером, который точно знает — и сегодня, и завтра, и каждую торговую сессию, — что он может и чего не может себе позволить в обращении со своими деньгами.

Однако определенность трейдера в главной цели — это необходимая, но недостаточная предпосылка плодотворной работы. Другим условием, которое может стать серьезным препятствием эффективного управления, является текущий психологический настрой игрока. (Вот почему в дилинговых центрах, действующих при банках, где трейдеры оперируют не своими, а чужими ресурсами, испытывая при этом "давящее на психику" чувство ответственности, дальновидные руководители уделяют большое внимание созданию психологической атмосферы, способствующей формированию нормального настроя рабочих лошадок.)

Огромная роль внутреннего психологического состояния в принятии трейдером управленческих решений кажется настолько само собой разумеющейся, что о ней легко забывают. Начинающему игроку вообще представляется, что были бы деньги, а уж с эфемерными материями самоконтроля он справится без труда. Сомневаться он начинает только потом, когда к собственному изумлению отмечает нестоящие "помутнения" собственного рассудка. Мы предлагаем задуматься над этим уже сейчас.

Чтобы добиться нужного настроя, каждый игрок должен самостоятельно выработать методы и приемы, наиболее подходящие для его психологии. Не исключено применение даже таких нетрадиционных методов, как, например, самовнушение и аутотренинг. Но это выходит за рамки данного пособия.

Мы коснемся сознательных, рациональных путей достижения нужного настроя (этот метод можно назвать самоуговорами). Трейдеру следует попытаться выработать в себе "ледяной" взгляд, позволяющий вести себя совершенно одинаково, вне зависимости оттого, происходит ли торговля лотом в 100 тысяч или 100 миллионов долларов. Конечно, легко приказать себе, но исполнить гораздо труднее. Однако нужно постараться. В любом случае важно понять, насколько вредно эмоционально реагировать на плавающую прибыль или убыток в их абсолютном денежном выражении.

Хорошо помогает, если представить себе живую картинку, где собственная реакция, с которой трейдер борется, выглядит особенно глупо. Например, пусть мимо нас, чуть не задев, проезжает шикарный автомобиль. Стоит ли расстраиваться, что "это не мое, хотя я находился от него так близко"? Так и упущенная прибыль — еще не вечер. А уж вовсе недостойное занятие — впадать в эйфорию плавающей прибыли. Трейдер уподобляется летчику, который в конце высокооплачиваемого полета, перед самой посадкой, вдруг отпускает штурвал и начинает лихорадочно подсчитывать на пальцах заработанный миллион. А если возникающий убыток шокирует игрока, то он напоминает человека, падающего в обморок от неожиданности, к которой он должен был бы подготовиться заранее (как хирург к виду крови при операции).

Вероятно, разумный игрок способен сам найти нужные факты и аргументы в пользу сохранения ясности в своей голове. А если не сумеет, то жизнь сама больно подскажет, что излишняя эмоциональность в дилинге имеет тяжелые материальные последствия.

Если трейдер вдруг все же ощутил в себе неодолимое воздействие иррациональных импульсов (например, желание "ввязаться в драку, а там посмотреть, что из этого выйдет", или души вреднейшие порывы вроде: "В зобу дыханье сперло", "Грудь в крестах или голова в кустах", "Поезд вот-вот безвозвратно уйдет", т.е. "Или сейчас — или никогда"), ему нужно мысленно (или даже на самом деле) вылить на себя ушат холодной воды и выйти остудиться на свежий воздух. Сделав это, трейдер потом не раз себя похвалит.

Решение об открытии торговой позиции должно основываться исключительно на точном расчете, объективных признаках, измеряемых линейкой, циркулем, калькулятором. Основой всякого торгового решения должна быть только сухая "правда-матка" с крутым замесом на объективной информации и чистых фактах и без каких-либо посторонних примесей, добавок и воды надежд. Вот в чем заключается высокое профессиональное мастерство. И к этому надо постепенно и настойчиво идти. Однако тонкое искусство дилинга, где есть место неизъяснимым ощущениям, интуиции и прочей мифологии "шестых" чувств, — это уже совсем другая история.

Говоря о непримиримой борьбе с эмоциями, мы, разумеется, ведем речь здесь не о вреде боевого настроя на победу. Он, безусловно, полезен. Особенно настрой на качественное, т.е. в строгом соответствии с системой игры, проведение каждой, без исключения, торговой сессии. Нужно думать не о финансовых результатах, которые, будем считать, неизбежно придут сами собой, а о железной последовательности в реализации своих методов работы. Не убоимся подчеркивать вновь и вновь, что поистине судьбоносное значение для успеха имеют никак не методы и техника работы как таковые, а последовательное и дисциплинированное их применение.

Успеха добивается в первую очередь такой трейдер, который прежде преодолевает себя, наводит порядок в своих мыслях и переживаниях, а затем, обеспечив таким образом психологические тылы, идет на борьбу за свое место под солнцем на валютном рынке. Настоящему профессионалу не свойственны проявления опрометчивости и импульсивности в решениях, отход от ранее выработанного плана действий, а затем — пустые сожаления об упущенных возможностях.

Конечно, все мы живем в небеспроблемном мире. Забот у каждого полон рот. Богатые — и то плачут горючими слезами. Однако всяк входящий в дилинговую комнату должен решительно оставить за ее порогом все ненужное, мешающее, отвлекающее от работы и в конечном итоге не дающее делать деньги. Или — что еще хуже — отнимающее их.

Реализм и его родное дитя гибкость — вот качества, которые должны характеризовать поведение трейдера в торговых операциях. Ни в коем случае нельзя уподобляться малому дитяти, который в темноте боится заглянуть под кровать. Если рынок пошел "мимо" цели, резко или плавно наращивая плавающий убыток, то цепляние за соломинку надежд: "авось, пронесет и все наладится", равно как и стремление, искусно вводя себя в заблуждение, видеть в несущественных признаках поведения рынка и умозрительных заключениях гуру-экспертов подтверждение несбывшейся мечты обойдется потом еще дороже. Не стоит отдавать себя во власть собственных или чужих фантазий. Рынок — это место, где "быки" и "медведи" выясняют свои отношения. И никто заранее гарантированно не скажет, как там у них все повернется на этот раз. Задача трейдера заключается в том, чтобы ненароком не оказаться раздавленным (никто этого даже не заметит), а вовремя увернуться, может быть, оставив клок одежды и отделавшись лишь раной небольшой. Трейдеру нельзя впадать в ступор бездействия, характерного для парализованной страхом жертвы. Подобно тореадору нужно элегантно избегать острых рогов, сохранив себя для решающего выпада в какой-то другой удобный момент, который обязательно наступит.

Напомним, что жизнеутверждающая идея заключается в том, что трейдером может стать каждый. Игроками на валютном рынке не рождаются. Благодаря работе над собой новички постепенно преодолевают в себе болезни роста и ребячество, когда хочется размахивать шашкой и без особого смысла бросаться грудью на амбразуру. Со временем, если все складывается благоприятно, ученики вырастают в своих представлениях о рынке из коротких штанишек и превращаются в прилично одетых профи.

Даешь девиз:

ДА ЗДРАВСТВУЮТ ПРАВДА В ГЛАЗА, ПРИЗНАНИЕ СВОИХ ЛЯПОВ И УЧЕБА НА СОБСТВЕННЫХ, А ЕЩЕ ЛУЧШЕ НА ЧУЖИХ ОШИБКАХ! ДОЛОЙ БЕСПЛОДНУЮ МЕЧТАТЕЛЬНОСТЬ, ИБО ЭТО РОСКОШЬ, КОТОРУЮ ТРЕЙДЕР СЕБЕ ПОЗВОЛИТЬ НЕ МОЖЕТ!

7.1.2. Управление и отчетность

Рекомендуется вести подробный дневник проводимых торговых операций. Это своего рода "бортовой журнал", где отражены не только рутинные параметры (валюты, объемы, даты, результаты), но и используемая система торгов, отклонения от нее и причины, по каким это случилось. Тогда можно всегда сделать разбор "пролета", выявить повторяющиеся ошибки, определить факторы, обеспечивающие успех операций, с тем чтобы поспешить с внесением соответствующих коррективов.

В качестве одного из вариантов ведения такого журнала можно предложить следующие позиции:

1. Дата проведения операции.
2. Вид операции (покупка/продажа).
3. Наименование валют.
4. Объем операции (сколько лотов и какого объема каждый).
5. Сигналы об открытии позиции (характеристика торговой системы в виде краткого ее обозначения, тип сигналов, какие основные и вспомогательные и др.).
6. Способ постановки стоп-ордера по расчетному уровню прибыли.
7. Способ постановки стоп-ордера по максимально допустимому уровню убытка.
8. Финансовые результаты.
9. Оценка факторов успеха (чистая случайность; сигналы сработали, как ожидалось; все процедуры были выполнены в строго установленном порядке; другие варианты).
10. Понимание факторов неудачи (особенности случайного поведения рынка; нарушение трейдером порядка чтения сигналов, процедур постановки стоп-ордеров, дисциплины следования системе, психологическое состояние трейдера и т.д.).

Далее

Вернуться к оглавлению

Форекс для начинающих